KYC & AML para LATAM

Soluciones de cumplimiento diseñadas para empresas crypto en México y la región. Evaluación de riesgos, políticas operativas y monitoreo transaccional conforme a las mejores prácticas regulatorias.

Servicios de consultoría, integración de flujos de verificación y adaptación a la normativa local.

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Contexto regulatorio en México y LATAM

La región experimenta un reforzamiento en control de activos virtuales y prevención de lavado de dinero. En México, las políticas deben alinearse con la Ley Fintech, disposiciones de la CNBV y mejores prácticas internacionales.

Mapeo de riesgo geográfico y sectorial.
Clasificación de clientes según riesgo (perfilamiento KYC).
Políticas internas y reportes a autoridades competentes.

Servicios especializados

Verificación KYC

Implementación de procesos de onboarding digital, verificación de identidad y listas de sanciones.

Programas AML

Diseño de controles, políticas de debida diligencia y reportes SAR/STR adaptados a MX.

Monitoreo & Tecnología

Integración de herramientas de monitoreo transaccional, análisis de patrones y alertas.

Proceso recomendado

Un flujo eficiente de cumplimiento combina política, tecnología y formación.

Evaluación de documentos, verificación de identidad (ID, selfie, elementos biométricos opcionales) y scoring inicial de riesgo.

Búsqueda en bases de datos, listas de sanciones, PEP checks y validación de origen de fondos para clientes de alto riesgo.

Reglas de detección adaptadas a criptoactivos, análisis de patrones, alertas automáticas y procesos de escalado a cumplimiento.

Generación de reportes internos y formatos para autoridades; acompañamiento en auditorías y procesos regulatorios.

Casos de estudio

Exchange regional

Reducción del 40% en false positives y mejora en tiempos de verificación.

Plataforma de pagos

Diseño de políticas AML adaptadas a micropagos y onboarding masivo.

Tokenización de activos

Estructura de due diligence condicional y monitoreo por smart contracts.

Equipo regional

María Gómez — Head de Compliance LATAM

Especialista en regulación financiera y tecnología crypto con experiencia en implementación de programas AML en México y América Latina. Coordina integraciones tecnológicas y relaciones con autoridades.

Conectar con el equipo

Recursos y guías rápidas

Materiales para descargar y checklist operativo.

Guía inicial KYC para startups (vista previa)
Solicitar evaluación de riesgo personalizada
Checklist: políticas internas, formación, reporting — disponible bajo solicitud.

Preguntas frecuentes

¿Necesito adaptar mi flujo KYC si opero en México?
Sí. Recomendamos revisar requisitos locales y ajustar niveles de diligencia según perfil de cliente y transacciones.

¿Qué tecnología recomiendan para monitoreo?
Soluciones híbridas que combinan reglas heurísticas y modelos de comportamiento basados en machine learning ofrecen mejor tasa de detección en criptoactivos.